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互动社区财会会计实帐如何用对公账户进行转账
如何用对公账户进行转账
时间:2019-04-15

  对公账户,顾名思义就是面向公司等非个人的账户。操作对公账户,对于财务人员来说可谓是再熟悉不过了。因为身为出纳时,工作内容主要就是对公账户的操作。因为公司的大部分资金都在对公账户中,所以对其管理会相对的严格。那么对我们工作中应该注意哪些问题呢?


  如何用对公账户进行转账
  公司之间地转账问题
  公司和公司进行转账,也就是我们平日里提到的“公对公转账”。公对公的资金划转,具体包括四种方法:
  1.常见也是不提倡的就是现金付款。因为现金付款会涉及到税务方面的一些问题,所以税务局会经常审查,对公司非常不利。
  2.简单且范围广的方式就是网上转账。可以按照需付款公司所提供的信息,按规定填写内容。然后勾选所需选项,授权通过即可。
  3.到你所在公司的开户银行填写汇款单,并且加盖上财务专用章和法人章,才能进行公对公的汇款。而且加盖的两个章,必须要和银行留的印鉴是一致的。
  4.除了资金的转账,还有异地的电汇,同城的转账支票,银行或者商业承兑汇票,也是常见的对公账户转账方式。
  公司和个人之间的转账问题
  公司和个人之间进行转账,就是我们熟知的“公对私”转账,一般都是现金支付或网银转账。具体的操作,和“公对公”是大同小异的。
  公对私的转账,相对来说更为严格。因为对公账户发生的每一笔业务,都需要进行账务上的处理。但是如果按照规定程序,且用途合理,公对私是可以转账的。所谓的合理,是指工资、借款或报销等资金的支出。但是要“公款私用”,问题可就大了。
  转款的到账时间
  因为网银转账几乎是所有公司都会采取的转账方式,所以特意说明一下转账时间的选择。一般情况下,汇款时间会有三种选择:
  1.“实时到账”是指在转账申请指令发出后,立即扣款并及时汇出,可用于紧急事件的发生;
  2.“普通到账”是指非实时到账,这会产生一段时间的延迟,大约是两个小时后账户才会扣款并汇出,这会给汇款人一个缓冲,便于及时更正;
  3.“次日到账”是指转账申请指令发出后,会延时到第二天扣款并汇出。
  特别应该提到的是,如果汇款的金额较大,某些银行无论何时,都不会进行出款处理。这时汇款人需要与银行业务人员联系沟通,进行落地处理。
  对一家公司来说,资金是维持生存的“大动脉”,对公账户显得尤为重要。因此对于出纳来讲,认真操作对公账户,其本质不仅仅是一种工作,更是一种责任。所以在工作中,我们一定要按照法定程序处理问题,切不可因为马虎而导致错误的发生。
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